「税金ってなんだか難しそう…」と思ったことはありませんか？
実際、税金は私たちの生活に深く関わっているにもかかわらず、仕組みや種類を正しく理解している人は多くありません。
この記事では、初心者でもわかる税金の基本をFP中学生の僕がやさしく解説します。これから社会に出る方も、すでに働いている方も、ぜひこの入門ガイドで税金の基礎を身につけてください。
税金とは？基本の考え方
税金とは、国や地方自治体が社会を運営するために国民から集めるお金のことです。道路や学校、病院、警察、年金制度など、私たちの生活に欠かせない仕組みはすべて税金によって成り立っています。
つまり税金は、「みんなでお金を出し合い、みんなで社会を支える仕組み」です。
税金の主な種類【初心者はここだけ覚えればOK】
税金には数百種類ありますが、初心者がまず押さえておくべきは以下の5つです。
1. 消費税
- 買い物をしたときに払う税金
- 日本では現在 10%（軽減税率で8%もあり）
- 例：1,000円のジュース → 税100円 → 合計1,100円
2. 所得税
- 給料やアルバイト代など「所得」にかかる税金
- 収入が多いほど税率が上がる「累進課税方式」
- 学生でもアルバイト収入が年間103万円を超えると課税対象になる可能性あり
3. 住民税
- 市町村や都道府県に払う税金
- 前年の所得に応じて決まる
- 社会人になるとほとんどの人が払うことになる基本の税金
4. 相続税・贈与税
- 親から財産をもらったときや、誰かからお金をもらったときにかかる税金
- 一定の基礎控除があるため、すべての人にかかるわけではない
5. 法人税
- 会社の利益にかかる税金
- 個人ではなく「法人」に課されるもの
👉 初心者はまず「消費税」「所得税」「住民税」の3つを理解することから始めるとスムーズです。
税金は何に使われているの？
税金は単なる「お金の徴収」ではなく、社会の基盤を守る大切な財源です。
- 道路や橋などのインフラ整備
- 学校や病院などの公共施設
- 警察・消防などの公共サービス
- 医療・年金・介護などの社会保障
👉 税金がなければ、安心して生活することはできません。
初心者が知っておくべき税金のポイント
✅ 確定申告
アルバイトや副業で一定額以上の収入がある人は、確定申告が必要になる場合があります。
「自分は対象かどうか」を確認するだけでも安心です。
✅ 控除制度
税金を減らす仕組みを「控除」といいます。
- 扶養控除
- 医療費控除
- 基礎控除
これらを正しく利用することで、税金を減らすことができます。
✅ ニュースを見る習慣
「消費税の増税」「税制改正」などのニュースは生活に直結します。
初心者でもニュースを意識するだけで、将来のマネーリテラシーに大きな差がつきます。
税金を学ぶメリット
- 社会の仕組みが理解できる
- 将来のライフプランを立てやすくなる
- FP試験など資格勉強にも役立つ
- 「知らない間に損する」ことを防げる
まとめ
税金は「社会をみんなで支えるためのお金」です。
初心者がまず理解すべきは以下の3つ：
- 消費税 → 買い物のときに払う税金
- 所得税 → 働いた収入にかかる税金
- 住民税 → 住んでいる地域に払う税金
この3つを理解するだけで、ニュースや社会の仕組みがぐっと分かりやすくなります。
将来のために、今から少しずつ「税金の基礎知識」を身につけていきましょう。
この記事が少しでも役に立ったら嬉しいです。これからもお金の知識を初心者向けに解説していくので、他の記事もぜひみてみて下さい。ありがとうございました。