「ファイナンシャルプランナー(FP)になりたい」「お金の専門家として仕事をしたい」
こう考える人は年々増えています。
FPは個人の資産形成から保険・税金・年金まで幅広くサポートする、
顧客も自分も金融リテラシーを上げることができる今の時代にぴったりな職業です。
この記事では、
- ファイナンシャルプランナーとは何か
- FPになるための具体的なステップ
- 必要な資格とおすすめの勉強方法
- 向いている人・向いていない人
- 学生・未経験から目指す場合の考え方
をFP2級中学生が分かりやすく解説します。
ファイナンシャルプランナー(FP)とは?
ファイナンシャルプランナーとは、
家計・保険・投資・税金・年金・相続など「お金全般」の相談に乗る専門家です。
主な仕事内容は以下の通りです。
- ライフプラン(人生設計)の作成
- 保険の見直しアドバイス
- 資産運用・貯蓄の提案
- 税金や相続の基礎アドバイス
銀行・保険会社・証券会社で働く人もいれば、
独立して相談業を行うFPもいます。
ファイナンシャルプランナーになるために必要な資格
日本でFPとして活動するためには、FP資格の取得がほぼ必須です。
主なFP資格
| 資格名 | 特徴 |
|---|---|
| FP3級 | 入門レベル。基礎知識中心 |
| FP2級 | 実務レベル。就職・副業に有利 |
| FP1級 | 最高峰。専門家向け |
ファイナンシャルプランナーになるためには、上記の資格やCFP、AFPなどの資格を取得する必要があります。
中学生からでも僕のようにお金の教養として、FP3級、2級に挑戦してみるのも良いかもしれません。
ファイナンシャルプランナーになるまでのステップ
ステップ① FPの基礎を知る
まずはFPがどんな仕事なのかを理解しましょう。
ブログ・書籍・YouTubeなどで十分です。
ステップ② FP3級の勉強を始める
FP3級は独学でも十分合格可能です。
- 勉強時間目安:50〜100時間
- 市販テキスト+問題集でOK
ステップ③ FP2級を目指す
FP2級から一気に「実務レベル」になります。
- 勉強時間目安:150〜300時間
- 過去問演習が超重要
ステップ④ 就職・副業・独立
FP資格を活かす方法は複数あります。
- 金融機関に就職
- 副業でFPブログ・相談
- 独立FPとして活動
ファイナンシャルプランナーに向いている人の特徴
FPは「数字が得意」よりも、人の人生に興味があるかが重要です。
向いている人
- お金の仕組みを知るのが好き
- 人に説明するのが苦じゃない
- 将来設計・計画を考えるのが得意
- コツコツ勉強できる
向いていない人
- 勉強が極端に嫌い
- 短期間で楽に稼ぎたい
- 人と関わるのが苦手
ファイナンシャルプランナーは将来性ある?
結論、あります。
近年、資産運用の重要さが浸透してきていることもあって、
今後ファイナンシャルプランナーへの注目が高まっていくことが予想されます。
ファイナンシャルプランナーは、人に寄り添う職業なのでAIが進化してもなくなることはないでしょう。
まとめ|ファイナンシャルプランナーは「一生使える知識」
ファイナンシャルプランナーになるために必要なのは、
- FP資格の取得
- お金全般への理解
- 人の人生に向き合う姿勢
FPの知識は、
仕事だけでなく自分の人生を豊かにする武器になります。
「お金に強くなりたい」「将来困らない力を身につけたい」
そう思ったなら、FPの勉強は間違いなくおすすめです。
